中山讨债公司介绍拖欠企业贷款，可能涉嫌犯罪吗？

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协议供稿：江西智桥律师事务所

                        刘方勇

【案例】

    罗某在深圳注册了一家美容护肤产品公司，公司负责美容护肤产品的生产和批发。一次社交中，罗某认识了带货主播吴某，得知吴某开通了十多个主播带货平台，专卖美容护肤。2022年，罗某公司为打开深圳市场，与吴某合作，罗某公司向吴某供货，由吴某在自己经营的多个抖音平台中销售。起初供货量小时，罗某公司虽然时常催要货款，在吴某多次保证与承诺下，罗某公司还是继续向吴某供货，但随着供货量的增加，罗某遂感到经营风险增加，便要求与吴某核对货物数量及货款，但吴某却一直避而不谈。随后罗某公司便停止向吴某供货，同时罗某公司便再次要求吴某核对并支付货款，不曾想吴某直接将罗某拉黑，并中断与罗某公司的一切联系。经查，吴某在2022年已是负债累累，成为了失信被执行人黑名单。

    问：吴某的行为是否涉嫌合同诈骗罪？

  【分析】

    案件中，单从表征上看吴某与罗某公司之间貌似正常的货物买卖合同关系。但透过现象看本质，吴某在同罗某公司合作之时，便已经出现了个人经济危机，明显无经济履约能力。综合整个合作过程来分析，吴某主观上明显没有偿还货款的意愿，通过不断地保证与承诺取得了罗某的信任，而这些保证与承诺明显又是隐瞒自身债务危机、无履约能力的客观表现，也正是这些保证与承诺使得罗某误以为吴某仍有还款的意愿和能力。而当罗某公司要求吴某对账付款时，吴某又果断切除与罗某的一切联系，这再一次肯定了吴某主观上具有非法占有的目的。所以说，吴某的行为涉嫌合同诈骗罪。

  【合规建议】

    债务人企业应该严格守法诚信经营，法网恢恢疏而不漏，任何想通过不正当途径获取财物的行为，最终将会受到法律的制裁。债权人企业要重视企业合规台账的建立和管理，重视合同、付款凭据和催款记录等证据收集和更新，高度关注债务人企业资信状况的变化。对于久催不还的应收帐款，要及时启动法律程序依法维权。

  【法律链条】

    《中华人民共和国刑法》

    第二百六十六条　【诈骗罪】

    诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

    ……  ……

    第二百二十四条  【合同诈骗罪】

    合同诈骗罪是指，有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：

    （一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；

    （二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；

    （三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；

    （四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；

    （五）以其他方法骗取对方当事人财物的。

    第三十一条 单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处刑罚。本法分则和其他法律另有规定的，依照规定。

    《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》    

    [合同诈骗案（刑法第二百二十四条）]

    以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额在二万元以上的，应予立案追诉。

      审   核：陈青儿

      编   辑：胡   洁

      供   稿：新干县非公维权服务联系点